Pankkitililtä tulevat talletukset herättävät rahanpesuhuolia. Hollannin peliviranomainen Ksa määräsi Unibetiä operoivan Optdeck Service Limitedin parantamaan rahanpesun vastaista valvontaa merkittävien puutteiden vuoksi. Viranomainen havaitsi, että operaattorin suojatoimet eivät toimineet vaaditulla tehokkuudella asiakkaan due diligence -menettelyissä ja sisäisissä kontrolleissa.
Ksa määräsi Unibetiä parantamaan rahanpesun valvontaa
Hollannin peliviranomainen Ksa antoi määräyksen Optdeck Service Limitedille parantaa rahanpesun vastaista valvontaansa. Yhtiö operoi Unibet-alustaa Hollannissa. Viranomainen havaitsi merkittäviä heikkouksia operaattorin AML-valvonnassa, jotka vaativat välitöntä korjausta.
Asiakkaan due diligence -menettelyjen täytäntöönpano oli puutteellista. "Ksa:n mukaan jotkin näistä suojatoimista eivät toimineet vaaditulla tehokkuudella", viranomainen totesi määräyksessään. Wwft-lainsäädäntö velvoittaa toki kaikkia operaattoreita ylläpitämään tehokasta rahanpesun vastaista järjestelmää. Euroopan rahapelisääntely kiristyy - Suomi avaa markkinat 2027.
Määräys kohdistui suoraan Unibetin Hollannin toimintaan, jossa valvontapuutteet olivat nousseet viranomaisen tietoon.
Kynnysarvot ja due diligence -menettelyt pettivät
AML-valvonnassa havaittiin merkittäviä heikkouksia usealla osa-alueella. Optdeck Service Limitedin asiakkaan due diligence -menettelyissä oli selkeitä puutteita, jotka heikensivät rahanpesun estämistä. Finanssiriskien luokittelussa käytetyt kynnysarvot eivät toimineet riittävän tehokkaasti epäilyttävien transaktioiden tunnistamisessa.
Valvontatyökalut ja sisäiset kontrollit eivät olleet täysin linjassa toistensa kanssa, mikä loi aukkoja järjestelmään. Puutteet olivat laajoja. Ksa totesi, että jotkin suojatoimista eivät toimineet vaaditulla tehokkuudella, mikä mahdollisti riskien kasvamisen käytännössä hallitsemattomiksi.
Viranomainen korosti erityisesti asiakkaiden riskiprofiilin arvioinnin ja seurannan merkitystä rahanpesun torjunnassa.
Optdeck tekee yhteistyötä korjaustoimissa
Optdeck Service Limited on tehnyt yhteistyötä Hollannin peliviranomaisen kanssa puutteiden korjaamiseksi. Yhtiö on sitoutunut parantamaan järjestelmiään. Ksa:n mukaan jotkin näistä suojatoimista eivät toimineet vaaditulla tehokkuudella, mikä johti lokakuussa 2025 annettuun muutosmääräykseen.
Määräys on osa laajempaa heinäkuussa 2025 annettua seuraamusmääräystä, joka koski operaattorin toimintaa Alankomaiden markkinoilla. Viranomainen on suunnitellut seurantatarkastuksen varmistaakseen, että vaaditut korjaustoimet toteutetaan asianmukaisesti.
Prosessi jatkuu toki valvojan tiukassa seurannassa.
Hollannin peliviranomainen on tehostanut laittomien online-rahapelien operaattoreiden valvontaa, ja seurantatarkastus on suunniteltu korjausjakson päätyttyä. Määräys osoittaa, että myös vakiintuneet toimijat joutuvat tiukemman seurannan alle rahapesun torjunnassa.